В Республике Татарстан развернулась большая работа по выявлению и пресечению деятельности компаний, имеющих признаки «финансовых пирамид» и привлекающих личные сбережения граждан под высокие проценты.

При Совете Безопасности Республики Татарстан создана Межведомственная рабочая группа по выработке предложений по вопросам профилактики, выявления и пресечения правонарушений в сфере финансовых рынков. В данную рабочую группу вошли представители правоохранительных органов, органов государственной власти, Банка России. Рабочей группой проводится работа по выявлению и пресечению деятельности компаний, имеющих признаки “финансовых пирамид».

Подобные организации проводят агрессивные рекламные кампании, распространяя рекламу в общественных местах, местах скопления, проживания людей, в транспорте, в СМИ. Многие граждане, большую долю которых составляют люди пенсионного возраста, по-прежнему идут на риск, поддавшись влиянию подобной рекламы, в надежде получить неоправданно большие проценты.

По каким признакам можно распознать “финансовую пирамиду»?

Существует несколько общих для всех “финансовых пирамид» признаков:

• отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
• обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
• гарантирование доходности  (что запрещено на рынке ценных бумаг);
• массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
• отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
• выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
• отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
• нет точного определения деятельности организации.

Но наличие этих признаков не является достаточным основанием для однозначного  (безошибочного) вывода об отнесении той или иной организации к “финансовой пирамиде». Для правоохранительных и надзорных органов они являются лишь одним из сигналов для проведения в отношении организации, которая обладает такими признаками, проверочных мероприятий.

На что должны обратить внимание граждане, чтобы не попасться на  “удочку» мошенников?

Гражданам следует, прежде всего, обращать внимание на предложения по доходности привлекаемых средств — если она значительно превышает предложения банковских институтов, то существует высокая вероятность потери таких инвестиций.

Не менее важный момент — непрозрачность механизмов инвестирования средств такими организациями, а также отсутствие явных признаков экономической деятельности. Например, реклама организации обещает высокие проценты за счет инвестирования в высокодоходные инструменты фондового рынка, однако в ходе мониторинга выясняется, что в действительности организация не торгует на бирже, а выплата обещанных процентов осуществляется только за счет привлечения денег “новых» участников.

Сбережение и преумножение накоплений через инструменты финансового рынка может быть полностью безрисковым в виде банковского вклада. Либо с определенной долей риска, но с возможностью получения более высокого дохода в среднесрочной и долгосрочной перспективе – это инвестирование на фондовом рынке, самостоятельное или через лицензируемых посредников. Все остальные способы получения высоких доходов за короткий промежуток времени на финансовом рынке – от лукавого.

Уважаемые жители Республики Татарстан, будьте бдительными и осторожными!

О фактах незаконной деятельности на финансовом рынке и предложениях по совершению сомнительных сделок сообщайте: в полицию и (или) Службу Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров.